虛擬錢幣:虛擬錢幣納入金融犯罪執法網絡
 

  美國眾議院通過《FinCEN2018刷新法案》,這是一項兩黨相助的法案,若是通過,將擴大金融犯罪執法網絡的作用。

  據悉,財政事務及經濟生長局 (FinCEN) 為財政手下屬部門,認真協調種種執法機構攻擊洗錢和非法金融運動。

  該法案對現行執法作了三項實質性修改:

  一、它擴大了恐怖主義的使命規模,現在只涉及”國際恐怖主義” ;

  二、該法案劃定,FinCEN除了與聯邦、州、地方和外國執法機構相助之外,FinCEN 還應該與部落執法機構相助;

  三、FinCEN的數據網絡和剖析事情應該包羅加密錢幣,或者用該法案的話來說,”涉及新興手藝或替換錢幣的價值事項”。

  在詮釋這些轉變的須要性時,該法案的 "視察效果" 一節指出:

  “只管虛擬錢幣的使用和生意營業是執法老例,但一些恐怖分子和罪犯,包羅國際犯罪組織,正在試圖使用全球金融系統的懦弱性,并越來越多地使用虛擬錢幣等新的支付要領來轉移非法資金。”

  一周前,眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會聽取了關于恐怖分子使用加密錢幣的證詞。

  來自制裁和非法金融中央的 Yaya Fanusie 作證說,“新興的金融手藝提供了籌集和轉移資金的新渠道。”他建議政府現在就接納行動,“應對一直演變的金融生態系統所帶來的新風險。”

  上個月,美國司法部曾針對恐龍有錢生意營業商Burrell 國際洗錢罪一案揭曉意見,稱其生意營業運動反映了美國反洗錢執法框架的一個重大誤差。

  當前,虛擬錢幣因其匿名屬性成為不少洗錢運動的最佳中介,因輕松繞開當前金融系統且跨國羈系難題,層出不窮的數字錢幣洗錢案件正在成為全球金融的頭號難題。

  據 CipherTrace 陳訴顯示,2017 年共有 2.66 億美元通過數字錢幣洗錢,而在2018年第二季度,通過加密錢幣舉行洗錢的金額就到達12億美元。

  羈系是全球配合的主題,將涉及數字錢幣的洗錢運動納入金融犯罪網絡的國家中,美國也并非先行者。

  今年6 月,日本警員廳宣布重新審核金融機構賬戶身份核實要領,除金融機構賬戶外,還針對虛擬錢幣生意營業和信用卡等。8 月,日本警員廳宣布將資助 3500 萬日元開發新軟件,以資助跟蹤非法數字錢幣生意營業背后的犯罪分子。

  9月,歐盟委員會將數字錢幣生意營業納入數字支付誆騙羈系領域,憑證歐盟委員會批準的新規則,歐盟委員會對數字支付誆騙實驗更嚴肅的訊斷。

  歐盟委員會成員Sylvia-Yvonne Kaufmann體現,越來越多的非現金支付(如卡片、電子錢包、移動支付和數字錢幣)為犯罪分子提供現行規則的誤差。

  另外,虛擬錢幣生長較為迅速的韓國和中國等國都相繼接納較為嚴酷的羈系措施,對虛擬錢幣都保持了較為審慎的態度。

  天下各國的羈系行動只管差異,在共通處確實應該學習和借鑒,但也應團結本國現實無邪變通。