數字錢幣:歐盟將為數字錢幣設定更嚴酷的透明度規則。


數字錢幣:歐盟將為數字錢幣設定更嚴酷的透明度規則

  歐盟第五次反洗錢指令于7月9日生效。該指令將為歐洲金融羈系機構制訂新的執法框架,以更好的羈系數字錢幣,防止洗錢和恐怖分子融資。新規則制訂了更嚴酷的透明度要求,旨在攻擊“通過預付卡匿名支付”和“虛擬錢幣生意營業平臺”舉行洗錢或恐怖主義融資的行為。此外,為確保對數字錢幣的適當掩護,防止潛在非法使用,政府應視察數字錢幣的使用方式,將錢幣地址與所有者聯系起來,形成自我陳訴機制。

  Cointelegraph德國7月10日報道,歐盟第五次反洗錢指令于7月9日生效。該指令將為歐洲金融羈系機構制訂新的執法框架,以更好的羈系數字錢幣,防止洗錢和恐怖分子融資。

  歐盟委員會揭曉聲明體現,新規則制訂了更嚴酷的透明度要求,旨在攻擊“通過預付卡匿名支付”和“虛擬錢幣生意營業平臺”舉行洗錢或恐怖主義融資的行為。歐盟委員會聲明中寫道:

  “第五次反洗錢指令增強了反洗錢協會(AML)和審慎羈系機構間的相助和信息交流,包羅與歐洲中央銀行的相助與交流”。

  此外,為確保對數字錢幣的適當掩護,防止潛在非法使用,政府應視察數字錢幣的使用方式:

  “就反洗錢和攻擊恐怖主義融資(AML/CFT)而言,主管政府應通過有義務的實體公司監測虛擬錢幣的使用情形”。

  為了使羈系機構能夠有用監控虛擬錢幣,委員會指出羈系機構應將錢幣地址與所有者聯系起來,形成自我陳訴機制:

  “為攻擊匿名錢幣所帶來的風險,國家金融情報單元(FIU)應能獲取響應信息,將虛擬錢幣地址與虛擬錢幣所有者的身份相關聯。此外,應進一步評估用戶自愿向政府自我申報的可能性”。

  但是,所謂的“當地錢幣”僅能在很是有限的規模內使用(例如在某都市或某地域內)由少數用戶使用,這將掃除在新指令下的虛擬錢幣羈系規模之外。

  隨著新指令羈系力度的提升,成員國現在有18個月的時間將新立法納入本國執法,28個成員國在今年4月贊成了新指令的條款。